✅ پاسخ به پرسش‌های ارسالی دوستان سلام وقت بخیرامکان داره لطف کنید بفرمایید من بدید بلند مدت برای بچه سه ساله ام قصد دارم ماهانه مبلغی به خرید یک صندوق اختصاص بدمبدون توجه به قیمت مستمر ماهانهبه نظرتون کدوم صندوق جهت این کار مناسب تره؟از بین تمام صندوق هااهرمیسهامی🟠دوستان توجه داشته باشید صندوق‌های اهرمی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت جایگاهی ندارن؛ ابزارهای اعتباری مثل صندوق اهرمی، برای تریدرهای حرفه‌ای طراحی شده تا با بهره‌گیری از تحلیل زمانی، تکنیکال و فاندامنتال، ورود و خروج‌های به‌موقع از بازار سهام داشته باشن؛ ◀️پیش‌تر یک سبد بلندمدتی به روش Lump Sum (یعنی خرید یکباره) به‌همراه استراتژی معاملاتی پیشنهاد شد (در این خصوص: مطالعه کنید)؛ ◀️اما برای دوستانی که تمایل دارن به‌روش DCA (یعنی خرید در فواصل زمانی ثابت) سبد بلندمدتی بچینن، توجه به چند نکته الزامیه: 🟠بازدهی کوتاه‌مدت سبد نباید ملاک قضاوت قرار بگیره؛ 🟠سطح ریسک‌پذیری هر فرد متفاوته؛ ممکنه فردی ریزش ۳۰ درصدی رو به راحتی تحمل کنه، اما ریزش ۱۰ درصدی برای فرد دیگر غیرقابل‌تحمل باشه؛ 🟠وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری چند ده ساله می‌شه، باید ریسک انحلال (Liquidation Risk) صندوق هم به‌طور جدی مورد ارزیابی قرار بگیره؛ تجربۀ انحلال چند صندوق در دو سال اخیر باعث می‌شه که بیش از پیش به اهمیت این موضوع توجه داشته باشیم؛ ممکنه صندوقی در کوتاه‌مدت عملکرد خیره‌کننده ارائه بده، اما از لحاظ ریسک انحلال در محدودۀ قرمز قرار بگیره؛ 🟠صندوق‌‌های کوچک به‌دلیل حباب‌های غیرمتعارف ممکنه بازدهی کف تا سقف بیشتری رو نشون بدن؛ بهتره ملاک ارزیابی عملکرد صندوق‌ها، NAV صندوق‌ها باشه نه قیمت تابلو؛ 🟠برخی صندوق‌ها از اسپرد مناسبی برخوردار نیستن؛ در نتیجه خرید این صندوق‌ها به روش DCA توجیه‌پذیر نیست؛ 🟠یک اشتباه رایج سهامداران، خرید صندوق‌ها صرفاً بر مبنای بازدهی کوتاه‌مدت هست؛ در شرایطی که بازار از روند قوی برخوردار نباشه، صندوق‌هائی که بازدهی بالاتری دادن زودتر واسه اشباع فروش و واگرائی منفی می‌شن، در نتیجه ریزش بیشتری رو هم در امواج اصلاحی ممکنه تجربه کنن؛ 🟠سبدگردانی فعال باعث می‌شه امتیاز صندوق برای هولد چند ده‌ساله بالاتر بره؛ صندوق‌های کم‌تحرک عملاً مزیت رقابتی خاصی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت ندارن؛ 🟠همونطور که بارها هم اشاره شد، برای سرمایه‌گذاری بلندمدت بهتره به شاخص‌های ریسک و بازده هم توجه ویژه‌ای داشته باشیم؛ ریزش کمتر در امواج اصلاحی باعث می‌شه صندوق برای بازگشت به سقف قبلی و کسب بازدهی بالاتر، مسیر هموارتری داشته باشه؛ 🟠سبد بلندمدتی باید منطبق بر اصول پادشکنندگی باشه تا در شوک‌های مارکت، از هیجانات غیرمتعارف بهرۀ لازم برده بشه؛ ◀️و اما سبد پیشنهادی شامل ۵ صندوق با نسبت مساوی: آگاس + اطلس + تمشک + خوشه + مثقال 🔵توجه: این سبد برای تحمل ریزش کمتر از ۱۵ درصد طراحی شده؛ دوستانی که سطح ریسک‌پذیری بالاتری دارن می‌تونن تعداد صندوق‌های سهامی کلاسیک رو بالاتر ببرن؛ برای تحمل ریزش پائین‌تر از ۱۰ درصد هم صرفاً یک صندوق سهامی پیشنهاد می‌شه (به‌علاوۀ یک صندوق مختلط مثل هیبرید)؛🔵استراتژی پیشنهادی: هر ماه خرید در صندوقی انجام بشه که کمترین وزن رو در سبد داره (یعنی صندوقی که کمترین رشد رو کرده یا بیشترین ریزش رو داشته)؛ یعنی خرید بصورت مساوی انجام نشه؛ بهتره حداقل سالی یکبار هم ریبلنسینگ انجام بشه؛🟥برای دوستانی که فرصت سبدگردانی بیشتری دارن و در پی بازدهی بالاتر هستن، استراتژی هولد داینامیک به روش PCMR پیشنهاد می‌شه (در این خصوص: مطالعه کنید)📝 پرسش‌های خودتون رو از اینجا ارسال کنید.۱۴۰۵/۰۵/۲۸➗➗➗➗✅ @ETFPlus