📈 توازن در پرتفوی فقط تقسیم مساوی پول نیست!خیلی‌ها فکر می‌کنن اگر ۵۰٪ سرمایه را سهام و ۵۰٪ را درآمد ثابت قرار دهند، ریسک سبد هم ۵۰-۵۰ است؛ اما واقعیت این‌طور نیست. 📉در مدل تخصیص با ریسک برابر (ERC)، معیار اصلی نه مبلغ سرمایه، بلکه سهم هر دارایی از ریسک کل پرتفوی است.🔹 دارایی‌های پرنوسان مثل سهام → وزن سرمایه‌ای کمتر🔹 دارایی‌های کم‌نوسان مثل صندوق‌های درآمد ثابت → وزن سرمایه‌ای بیشتر🎯 هدف این است که یک دارایی پرنوسان، به‌تنهایی بخش عمده ریسک سبد را به دوش نکشد.در یک پرتفوی متوازن، لازم نیست پول‌ها برابر باشند؛ مهم این است که ریسک‌ها متعادل باشند. 📊