صدها میلیون دلار وام مشکوک؛ AUSTRAC بانک‌های استرالیا را زیر ذره‌بین برد🏦 نهاد نظارت مالی استرالیا، AUSTRAC، در بررسی گسترده بازار وام مسکن، صدها میلیون دلار وام مشکوک به تقلب را در 10 بانک بزرگ شناسایی کرده است. این بررسی با عنوان Operation Claw*، ضعف‌هایی را در کنترل مدارک و اطلاعات متقاضیان آشکار کرده و نسبت به احتمال سوءاستفاده از آنها برای ورود پول‌های غیرقانونی به سیستم مالی هشدار داده است.🏠 بررسی پرونده‌های مشکوک نشان می‌دهد برخی وام‌ها با اطلاعات نادرست یا مدارک غیرقابل بررسی دریافت شده‌اند. اعلام درآمد بالاتر از میزان واقعی، اطلاعات اشتباه درباره شغل و فعالیت‌های تجاری ساختگی یا تاییدنشده از جمله موارد شناسایی‌شده بوده است. در بعضی پرونده‌ها نیز منابع مالی خارجی یا پول اشخاص ثالث برای خرید ملک و پرداخت اقساط استفاده شده و بخش قابل توجهی از املاک مورد بررسی در سیدنی قرار داشته‌اند.📑 با وجود این موارد، شواهدی از پولشویی گسترده در کل بازار وام مسکن پیدا نشده است. نگرانی اصلی AUSTRAC، ضعف در بررسی هویت، درآمد و منشا پول متقاضیان و احتمال سوءاستفاده مجرمان از این نقاط ضعف است. موارد مشکوک نیز برای بررسی بیشتر به نهادهای مسئول ارجاع شده‌اند.🛡 در پی این بررسی، صنعت بانکداری خواستار دسترسی امن به اطلاعات درآمدی ATO شده تا درآمد متقاضیان مستقیما با اطلاعات رسمی مقایسه شود و امکان استفاده از مدارک جعلی کاهش یابد. این پرونده، اهمیت کنترل‌های دقیق‌تر پیش از پرداخت وام را برای بانک‌های استرالیا پررنگ‌تر کرده است.* منظور از (Operation Claw) : عنوانی است که AUSTRAC برای بررسی تقلب و ریسک‌های مرتبط با وام‌های مسکن در استرالیا در نظر گرفته است.✅مانیمکس|سالهاست اولین انتخاب شما هستیمMoneyMex.com#استرالیا #Australia #مانیمکس #MoneyMex #صرافی #حواله #AUSTRAC #وام #مسکن #بانک